CES_BOLETO

Conhecimento obrigatório

Descrição

O boleto bancário é um título executivo de cobrança, pagável em qualquer agência bancária, homebanking, casas lotéricas, supermercados e agências dos correios existente em território brasileiro.
Os personagens principais do relacionamento da cobrança através de boleto bancário são: Banco, Sacado e Cedente.

Banco

Instituição financeira responsável pela cobrança, ou seja, desde que seja
previamente contratado pelo Cedente, o Banco receberá o pagamento do referido documento de cobrança pago pelo Sacado, e creditará a importância paga na conta corrente do Cedente.

Sacado

Quem paga o boleto.

Cedente

Quem emite a cobrança ou seja, aquele que irá receber a quantia cobrada.

Importante:

Para emitir cobrança através de boletos bancários é necessário que sua conta corrente seja devidamente habilitada para cobrança junto ao seu Gerente de Contas.

Logo

Adiocionar a LOGO de sua empresa para que seja impresso no boleto no Recibo do Sacado, anexar a imagem na pasta Imagens do sistema onde foi instalado o mesmo.

Importante:

Para que a imagem apareça, deve-se conter o nome de: logotipo e o formato
da imagem tem de ser do tipo .PNG

Partes do Boleto

Segundo o manual da FEBRABAN – Federação Brasileira das Associações de Bancos – o boleto deve conter duas partes: Recibo do Sacado e Ficha de Compensação.
O “layout” e os dados a serem apresentados neste recibo serão definidos pelo cliente, salvo quando o mesmo for pré-estabelecido pelo Banco.

Recibo do Sacado

O Recibo do Sacado fica em poder do Sacado para que ele possa, sempre que necessário, comprovar o pagamento do seu documento de cobrança.
O Cedente poderá utilizar o layout que desejar, porém não pode deixar de ter os campos:
Nome do Cedente;
Agência/Código do Cedente;
Valor do Título;
Vencimento;
Nosso Número;
Nome do Sacado;
Ressaltamos que estas informações deverão também constar na ficha de compensação.

Ficha de Compensação

A ficha de compensação fica em poder do banco para que seja encaminhado para a compensação do bancária, quando o boleto é pago.
A ficha de compensação deve conter as seguintes dimensões:
Altura – mínima de 95mm e máxima de 108mm;
Largura – mínima de 210mm para o papel tipo A4.
A ficha de compensação é sempre padronizada e deve obedecer as regras de cada Banco, cujas dimensões são 3 3/4” a 4 2/8”, exibindo o código de barras e a linha digitável que informam os dados para a identificação automática da conta para crédito a ser utilizada na compensação bancária.

Elementos Importantes de um Boleto

O boleto bancário possui vários elementos, porém os citados abaixo são os mais importantes para compreensão do seu funcionamento.

Código de Barras

É uma forma de representação gráfica de dígitos numéricos, composta de várias barras verticais dispostas paralelamente, cujas dimensões são sempre de 103mm de comprimento e 13mm de altura, contendo informações relativas à cobrança a serem lidas por um leitor de código de barras laser.

Linha Digitável

É a representação numérica do código de barras, contendo todas as informações necessárias para a identificação da conta para o crédito da cobrança que está sendo realizada.
A linha digitável é utilizada para pagamentos em auto-atendimento e homebankigs.

Segundo a FEBRABAN, à direita do código do banco será impressa a representação numérica do conteúdo do código de barras, que servirá para digitação quando o mesmo apresentar impossibilidade de captura, via leitora de código de barras laser.
No caso de rejeição da leitura do código de barras, a representação numérica – linha digitável – será utilizada para a digitação, informando assim os dados para a seqüência
normal do crédito.

Nosso Número

Como forma de identificação do boleto perante a área de cobrança, foi criado o nosso número” a ser montado conforme as regras estipuladas nos manuais de cada Banco, sendo o mesmo, localizado no canto superior da Ficha de Compensação.

Orientações para o Cedente

Para planejar corretamente a sua cobrança através de boleto bancário é necessário ter em mente alguns aspectos, conforme abaixo:
1- O primeiro passo é solicitar ao seu gerente de contas que habilite sua conta corrente para cobrança;
2- Segundo, expor para eles suas necessidades para que ele possa apresentar-lhe as carteiras de cobrança, ou seja, os produtos e serviços de cobrança ofertados pelo banco;

A cobrança através de boletos bancários poderá ser habilitada para pessoas físicas ou jurídicas, porém alguns bancos são mais criteriosos quanto a habilitação de cobrança para pessoas físicas; sendo assim, consulte o seu gerente de contas.

Importante:
Não esqueça de informar que você irá emitir os boletos através do ces_adm.

Teste

Ao realizar o procedimento de configuração de sua conta corrente nas soluções do ces_adm, aconselhamos que seja realizado um teste junto ao seu banco antes de realizar efetivamente a cobrança do seu cliente.
Para verificar se a configuração dos dados de sua cobrança está correta, encaminhe alguns boletos à área de cobrança do seu banco para que seja feita a homologação dos mesmos.

Chaves de teste

As chaves de teste podem ser geradas através do link:
http://www.cobrebem.com/cgi-bin/GeraArquivoLicencaTeste
Essas chaves permitem a emissão de boletos de teste, mas tem informações fixas que não podem ser alteradas e também como são chaves de testes possuem um valor fixo (1,90) sendo que o cedente receberá nome de: Cedente de Teste.

Configuração

Cadastro da conta corrente

No Menu Conta Corrente você terá acesso ao cadastro de contas.
Para cadastrar uma nova conta clique no botão Novo e siga o seguinte processo:

Identificação: preencher os dados da conta.

Na aba carteiras você deve cadastrar as informações das carteiras de cobrança do cliente.

Particularidades/Configurações especificas

Banco do Brasil

As carteiras do Banco do Brasil têm variações, que definem a forma de emissão, envio e recebimento dos boletos. Essa variação é gravada no campo “Outra config. 1”.
A carteira 17-019 é dividida da seguinte forma (exemplo):
17 – Código da Carteira (C. Carteira)
019 – Variação da carteira (Outra config. 1)
O layout é o mesmo para todas as variações da carteira, mas difere de acordo com o número de dígitos no código do convênio (Cedente).
Exemplo:
17-7 – Convênio de sete dígitos.
17- 4 – Convênio de quatro dígitos.

Outros bancos

Cada banco/carteira tem detalhes e configuração especifica, o valor esperado para estas configurações está disponível no link:
http://www.cobrebem.com/cgi-bin/GeraArquivoLicencaTeste
Ao acessar o link, selecione o banco e a carteira desejados.

Gerar boletos

1- Na aba Nova remessa, informe qual a carteira para gerar os boletos.
2 – Para filtrar duplicatas de apenas um cliente, digite o código ou pesquise pelo cliente no campo Cliente. Selecione o tipo de filtro por período, podendo gerar por data de emissão ou por vencimento.
3 – No campo Informativo/Demonstrativo informe uma mensagem que será impressa no boleto.

4 – Selecionar o título desejado e gerar.

Reimprimir/Cancelar/Gerar remessa
Na aba Remessas você terá uma lista com todas as remessas geradas no período selecionado.

Reimpressão
Selecione a remessa e clique em Reimprimir.

Cancelar
Para cancelar a remessa selecione a remessa e clique em Cancelar.
A remessa será apenas cancelada no sistema, essa ação não gera nem tem
relação nenhuma com o banco, tenha certeza da necessidade do cancelamento e não envie o arquivo de remessa caso cancele a mesma.

Gerar remessa
Selecionar a remessa e clicar em Gerar Arquivo. No caso de perda do arquivo de remessa é possível gera-lo novamente selecionando a remessa desejada e clicando no botão Gerar arquivo.
Para gerar somente um arquivo de envio para o banco pode selecionar as remessas desejadas e clicar em Mesclar.

Detalhes

• Quando a remessa é gerada, o arquivo de remessa (envio para o banco) é
depositado automaticamente na pasta C:\ces_boletos.
• São gerados 40 boletos por remessa.

Baixa dos boletos

Na aba Retorno você fará o consumo do arquivo de retorno gerado pelo banco.

1. Selecione a carteira.
2. Clique Carregar arquivo e escolha o arquivo de remessa.
3. Confira os dados e clique em Efetuar Baixa.